Chúng tôi sẽ giúp các bạn có cái nhìn tốt nhất về thị trường tài chính nói chung và thị trường Forex nói riêng. Hơp tác với chúng tôi các bạn sẽ có khả năng tìm được các broker phù hợp với bản thân cũng như các phương pháp giao dịch tốt nhất…
Tại sao các trader thành công lại đi dạy người khác? Tại sao họ không tự trade và kiếm thật nhiều tiền?
Hoặc một câu hỏi khác nghe dễ hiểu hơn:
Nếu trader là thầy dạy, chắc họ toàn đi lừa đảo?
Trước hết, tôi muốn nói với bạn là việc trader hay tìm hiểu xem các thầy dạy trading có lừa đảo ai hay không là một việc không hề tốt như bạn nghĩ.
Các bạn đừng hiểu lầm, hãy để tôi giải thích. Anh em trader có quyền “bóc phốt” các tay lừa đảo để cảnh báo cho cộng đồng, nhưng việc của trader không phải là tập trung vào trading hay sao? Nếu anh em lo sợ chuyện lừa đảo hay “săm soi” xem thầy nào có lừa đảo ai hay không, anh em đã tốn cả đống thời gian quý báu của anh em. Chưa kể anh em sẽ ngày càng nghi ngờ và bi quan về trading, rồi từ bỏ trading lúc nào không hay. Sao không để mọi thứ thật đơn giản?
Trong bài viết này, tôi muốn viết một vài lý do mà tôi nghĩ vì sao các trader thành công sẽ đi dạy các trader khác. Hầu hết các trader nổi tiếng mà anh em biết đều có khóa đào tạo riêng trên website chính thức của họ.
Tạo thêm nguồn thu nhập cho chính bản thân họ
Điều này rất dễ hiểu. Ai mà không muốn có thêm nguồn thu nhập để đề phòng bất trắc xảy ra. Nếu anh em có đọc cuốn Cha Giàu Cha Nghèo của Robert Kiyosaki cũng sẽ biết đến nguyên tắc quản lý tài chính cá nhân này.
Trading bản chất là một trò chơi tâm lý và không ai có thể trade thắng 100% liên tục mỗi ngày. Thậm chí trader giỏi nhất thế giới cũng có lúc phải thua lỗ.
trader cũng như mọi người, chúng ta cũng có lúc cần được nghỉ ngơi và cần có thu nhập để đảm bảo cho cuộc sống và gia đình của chính chúng ta. Và khi trader không trade, họ sẽ không kiếm ra tiền, chưa kể các trader không phải lúc nào cũng thắng, việc thua lỗ có thể ảnh hưởng đến tâm lý và thu nhập của họ.
Vậy các trader thành công sẽ làm gì khi họ không làm việc?
Tìm một công việc bán thời gian tại McDonalds? Pha cà phê tại StarBucks? Cũng có thể. Nhưng nó không đáng để họ bỏ thời gian làm việc. Mình không có ý đả kích các công việc nói trên, chỉ là nó có vẻ không phù hợp với những trader này lắm.
trader thành công vì thế mở một khóa học trading hoặc một chat room là một việc hoàn toàn hợp lý để họ kiếm thêm thu nhập.
Có thêm một nguồn thu nhập sẽ giúp trader cảm thấy đỡ áp lực từ việc phụ thuộc tài chính vào trading. Tâm lý tốt thì họ cũng sẽ trade tốt hơn.
Vì thế lựa chọn mở một khóa học để kinh doanh là một việc hợp lý để các trader vừa có tiền, vừa được làm công việc mà họ yêu thích.
Chia sẻ kiến thức là cách giúp trader thành công hơn
Theo những gì tôi biết và đọc được từ các sách tâm lý trading, việc chia sẻ kiến thức phần nào giúp trader thành công hơn.
Có một nghiên cứ về điều này có tên “Hiệu ứng Protégé” giúp người thầy ngày càng giỏi hơn trong lĩnh vực mà họ giảng dạy. Thậm chí dù bạn không phải là một giáo sư trader, việc chia sẻ và dạy người khác cũng giúp bạn phát triển một số kỹ năng mới.
Bản thân các “học trò” của bạn cũng có thể chỉ ra những điểm sai và giúp bạn tìm ra những trading setup mà bạn không để ý hoặc nhầm lẫn. Cả 2 điều này đều là ích lợi rất lớn cho việc trở thành một người thầy dạy trading.
Tạo ra giá trị cho cộng đồng
Bạn trở thành một thầy dạy trading, nghĩa là bạn đang giúp một người nào đó trade tốt hơn, có đủ kỹ năng để kiếm lợi nhuận từ thị trường. Đó là một việc tốt vì bạn đang giúp người khác có được mơ ước tài chính như họ mong muốn (không phải những thứ dở hơi như tự do tài chính…)
Bạn có thể thấy việc này có hơi thiếu thực tế. Nhưng nếu suy nghĩ kỹ một chút, công việc trở thành một thầy dạy trading thực sự tạo ra giá trị cho cộng đồng đấy chứ. Bạn có giúp được cho nhiều người khác nếu như bạn trở thành một quản lý viên ngân hàng, một kế toán viên, hay một bartender? Tôi không chắc lắm.
Sẽ không có gì sai nếu bạn kiếm sống bằng một kỹ năng nào đó. Nhưng nếu bạn trở thành một người giúp đỡ người khác, bạn đã tạo ra rất nhiều giá trị cộng thêm cho xã hội.
Giang hồ Trading cũng truyền tai nhau câu: “Those who can’t, teach” – Những ai đi dạy thì không thể trade (tạm dịch).
Điều này đúng… theo một phần nào đó. Nhưng không có nghĩa điều ngược lại sai hoàn toàn.
Vì vậy, trước khi bạn xem một trader nào đó là kẻ lừa đảo, không đáng để học hỏi, hãy ghi nhớ rằng bạn có thể đang mắc sai lầm. Một trader thành công mở một khóa học là việc hợp lý.
Khi tham gia đầu tư trên thị trường ngoại hối, các nhà đầu tư sẽ thấy rất nhiều tài khoản PAMM. Vậy, PAMM là gì? Hiện nay, tài khoản PAMM được xem là công cụ tài chính an toàn nhất trên thị trường ngoại hối. PAMM giúp cho người đầu tư tạo ra nguồn thu nhập mà không cần trực tiếp tham gia vào hoạt động giao dịch. Có rất nhiều người muốn tìm hiểu về tài khoản PAMM và cách sử dụng tài khoản này để giao dịch trên thị trường. Theo dõi bài viết này để biết thêm được nhiều thông tin về tài khoản này nhé!
PAMM là gì?
PAMM là gì chắc chắn là câu hỏi mà nhiều người thắc mắc đúng không nào? PAMM là cái tên viết tắt của Percent Allocation Manager Module. PAMM sẽ hỗ trợ các nhà đầu tư quản lý nhiều tài khoản tại một thời điểm. Tài khoản PAMM hỗ trợ các nhà đầu tư có thể quản lý tiền của nhiều tài khoản khác nhau trong một nền tảng giao dịch.
Nói cách khác, tài khoản PAMM được các công ty góp vốn lại với nhau, cùng đầu tư vào hoạt động tài chính. Sau đó, lợi nhuận sẽ được tính dựa vào phần trăm góp vốn của các nhà đầu tư.
Mô hình PAMM bao gồm những đối tượng nào?
Tài khoản PAMM liên quan tới 3 đối tượng, bao gồm:
Một là, một công ty thứ 3 và là nhà môi giới. Nền tảng giao dịch thuộc quyền sở hữu của công ty môi giới này.
Hai là, người quản lý PAMM, chịu trách nhiệm tất cả các hoạt động của quỹ. Người quản lý quỹ PAMM sẽ vạch ra chiến lược, đưa ý tưởng đầu tư cho mỗi giao dịch trên thị trường ngoại hối.
Đối tượng cuối cùng chính là nhà đầu tư. Nhà đầu tư sẽ góp vốn cùng với người quản lý quỹ PAMM. Sau đó, lợi nhuận từ các hoạt động giao dịch đầu tư sẽ được chia theo tỷ lệ đã thỏa thuận từ trước.
Người quản lý quỹ PAMM thường là những trader giỏi, có kỹ năng cùng kinh nghiệm lâu năm trong ngành đầu tư. Người này luôn cập nhật tình hình trong nước và thế giới để nắm bắt xu hướng. Đồng thời thay đổi chiến lược đầu tư của mình qua từng thời điểm sao cho phù hợp nhất. Khi có nhiều công ty đầu tư vào quỹ PAMM, người quản lý tài khoản PAMM sẽ có thêm vốn và đầu tư được nhiều hơn.
Ý nghĩa của PAMM là gì?
Như đã biết, tài khoản PAMM là công cụ kiếm tiền uy tín và an toàn nhất hiện nay. Vậy tài khoản PAMM được lập ra với ý nghĩa như thế nào? Theo dõi và tìm hiểu ngay thôi nào!
Với người quản lý vốn
Người quản lý vốn PAMM phải là người có đầu óc nhạy bén, tư duy nhanh và luôn nắm bắt được sự thay đổi của thị trường. Mặc dù có tư duy cao, biết cách đầu tư nhưng người quản lý quỹ lại bị hạn chế vốn. Khi trở thành nhà quản lý PAMM, tài khoản sẽ cấp một số vốn nhỏ. Tuy nhiên, số vốn này được coi là quá ít. Do đó, trước khi đầu tư, người quản lý quỹ cần phải “gọi vốn”.
Với nhà đầu tư
Nhà đầu tư là những người giỏi về các lĩnh vực khác và có nguồn vốn dồi dào. Tuy nhiên, đối với lĩnh vực đầu tư trên thị trường ngoại hối thì vẫn chưa có kinh nghiệm sâu, rộng. Vậy nên, nước đi an toàn nhất chính là đầu tư vào quỹ PAMM và người quản lý quỹ sẽ mang số tiền đó đi đầu tư. Những người đầu tư có thể là công ty hoặc doanh nghiệp nhỏ. Hoặc cũng có thể là những người muốn kinh doanh sinh lời. Giả sử, bạn đang có một số tiền dư và chưa biết làm gì với nó thì có thể kiếm tiền bằng cách gửi vào tài khoản PAMM. Người quản lý quỹ chỉ lấy đúng theo số phí thỏa thuận ban đầu, lợi nhuận còn lại sẽ thuộc về nhà đầu tư.
Ví dụ về cách hoạt động của tài khoản PAMM
Cách thức hoạt động của tài khoản PAMM cực kỳ dễ hiểu. Tuy nhiên, đối với những người mới tham gia PAMM thì có lẽ đây là một bài toán khó. Để dễ hiểu hơn, chúng ta có một ví dụ như sau:
Tài khoản PAMM đang có tổng số tiền là 50.000 USD và được 3 tài khoản góp vốn với tỷ lệ:
Tài khoản 1: 10.000 USD = 20%
Tài khoản 2: 15.000 USD= 30%
Tài khoản 3: 25.000 USD = 50%
Khi thành công với 10 giao dịch đầu tư, người nắm giữ quỹ PAMM sẽ tiến hành thu lợi nhuận và chia theo tỷ lệ phần trăm cho mỗi tài khoản PAMM. Có thể hiểu như sau:
Tài khoản 1: 2 lot
Tài khoản 2: 3 lot
Tài khoản 3: 5 lot
Vậy thì nếu hoạt động đầu tư có lợi nhuận 10.000 USD thì số tiền mà mỗi tài khoản nhận được là:
Tài khoản 1: 2000 USD
Tài khoản 2: 3000 USD
Tài khoản 3: 5000 USD
Khi đã chia lợi nhuận xong, người giữ quỹ PAMM sẽ thu phí đối với mỗi nhà đầu tư. Theo quy định của tài khoản PAMM thì người giữ quỹ sẽ thu mức phí từ 10-30%.
Ưu điểm cùng nhược điểm khi sử dụng PAMM
Ưu điểm
Với các nhà đầu tư
Tại tài khoản PAMM, nhà đầu tư không cần tham gia vào quá trình sinh lời của tài khoản. Việc này sẽ có các nhà quản lý quỹ giám sát. Nhà đầu tư chỉ cần góp vốn và nhận lợi nhuận theo tháng mà thôi. Thị trường ngoại hối rất rộng, không phải ai cũng có kiến thức sâu tại thị trường này. Vậy nên, nếu không chắc chắn về khả năng đầu tư của bản thân thì hãy nhờ PAMM bạn nhé! PAMM có thể sẽ mang đến cho các nhà đầu tư những lời nhuận cực kỳ khủng đấy!
Giao dịch trên PAMM thành công, lợi nhuận sẽ được tự động hóa gửi về cho các nhà đầu tư.
Tài khoản PAMM là nơi đầu tư online sinh lời uy tín nhất hiện nay. PAMM cam kết với tất cả các nhà đầu tư về chính sách bảo mật, an toàn tuyệt đối. Tránh để những đối tượng xấu lợi dụng, lừa đảo, rút sạch tiền của nhà đầu tư.
Cuối cùng, các hoạt động giao dịch, đầu tư trên tài khoản PAMM được công khai cho nhà đầu tư biết. Vậy nên, sẽ không có trường hợp người nắm giữ quỹ PAMM báo cáo sai lợi nhuận.
Người quản lý quỹ
Bằng cách sử dụng tài khoản PAMM, người quản lý quỹ sẽ dễ dàng huy động vốn hơn. Đầu tư nhiều hơn và mang về nhiều lợi nhuận.
Đối với những người nắm giữ quỹ PAMM thì độ an toàn thường sẽ cao hơn khi đầu tư thông thường trên thị trường ngoại hối.
Người nắm giữ quỹ PAMM có thể quản lý, sử dụng nhiều tài khoản vốn khác nhau. Người quản lý vốn có thể sử dụng các tài khoản khác nhau, đầu tư vào những hoạt động giao dịch khác nhau. Hoặc cũng có thể dồn vốn để đầu tư vào hoạt động đang có xu hướng tăng, thu được lợi nhuận cao.
Nhược điểm
Với nhà đầu tư
Khi hoạt động giao dịch thất bại, nhà đầu tư sẽ phải đối diện với nguy cơ mất sạch tiền. Như đã nói, chưa có một quỹ đầu tư nào là hoàn hảo cho tới thời điểm hiện tại. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải chuẩn bị cho mình một tâm lý vững trước khi tham gia tài khoản PAMM. Tuy nhiên, đừng quá lo lắng, đã có rất nhiều nhà đầu tư vào tài khoản PAMM và họ đều nhận được lợi nhuận khủng. Lượng người mất sạch tiền là cực kỳ ít.
Không chỉ tốn tiền đầu tư, nhà đầu tư sẽ phải mất 20-30% lợi nhuận để trích phí cho người quản lý quỹ.
Khi xuất hiện bên thứ 3 – người trung gian, môi giới, thì nhà đầu tư nên cẩn thận và cần tìm hiểu kỹ. Đã có hơn một trường hợp nhà đầu tư bị bên trung gian lừa mất sạch tiền.
Rút tiền tại PAMM rất phức tạp và tốn không ít thời gian. Điều này gây khó chịu đối với các nhà đầu tư mỗi khi cần tiền gấp. Đây là một điểm trừ lớn đối với một công cụ tài chính uy tín, an toàn như PAMM.
Khi đã ủy thác toàn bộ quyền đầu tư cho người giữ quỹ, nhà đầu tư sẽ không thể đặt lệnh và tham gia trực tiếp vào hoạt động đầu tư. Mọi thứ đều phải thông qua người giữ quỹ, điều này thường gây ra cảm giác khó chịu đối với các nhà đầu tư.
Người quả lý quỹ
Vì nhiều yếu tố khác nhau mà người quản lý quỹ PAMM có thể sẽ bị mất tài khoản. Nghiêm trọng hơn nếu như tài khoản PAMM đó đang có số tiền đầu tư của nhiều người khác.
Nếu đầu tư sai lệch, không thể sản sinh ra lợi nhuận thì việc mất uy tín là điều không cần bàn cãi. Không những uy tín bản thân bị hạ thấp, hệ lụy kéo theo cũng rất nhiều nữa.
Lựa chọn người quản lý quỹ
Tìm hiểu thông tin
Nhà đầu tư cần phải bỏ thời gian để tìm kiếm một người quản lý uy tín và có chuyên môn cao. Dựa vào đánh giá của tài khoản để biết người đó có phải là một người quản lý giỏi hay không. Hãy tìm hiểu về những tài khoản quản lý đã được thành lập từ lâu, ít nhất là khoảng 3 đến 4 năm. Thêm vào đó, nhà đầu tư cũng phải chú ý đến hiệu suất giao dịch gần đây của tài khoản người quản lý.
Quan sát qua các giao dịch tài chính
Các thông tin trên tài khoản PAMM sẽ được công khai hoàn toàn. Nhà đầu tư chỉ không thể tham gia trực tiếp vào quá trình đặt lệnh nhưng có thể thấy mọi hoạt động của người giữ quỹ. Nếu có thắc mắc đối với bất kỳ hoạt động nào thì hãy liên hệ với người quản lý quỹ ngay nhé!
Khả năng thu hồi vốn
Tài khoản có an toàn hay không chính là dựa vào khả năng thu hồi vốn của nó. Không tính đến lợi nhuận mà chỉ cần giữ lại đúng số tiền bỏ ra ban đầu mà thôi. Thị trường có thể biến động bất kỳ lúc nào, vì vậy, không phải hoạt động đầu tư nào cũng sẽ có lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu người quản lý quỹ tinh ý và nhạy bén, chắc chắn sẽ nhận ra sự thay đổi của thị trường và ngưng hoạt động giao dịch. Tránh trường hợp nhà đầu tư mất sạch tiền.
Xem thông tin của các nhà đầu tư khác
Một tài khoản PAMM có thể có nhiều nguồn đầu tư/ nhiều nhà đầu tư khác nhau. Vậy nên, bạn không phải là nhà đầu tư duy nhất đâu. Thử tìm hiểu về các nhà đầu tư khác, xem yếu tố uy tín của họ. Đây là một trong những cách để chọn người nắm giữ quỹ giỏi đấy!
Số vốn hiện có của người giữ quỹ
Dựa vào số vốn của người quản lý quỹ để suy nghĩ có nên hợp tác không? Lời khuyên đó chinh là nhà đầu tư nên chọn người quản lý có số vốn bằng hoặc lớn hơn số tiền mình đang có. Nhà đầu tư có nhiều vốn thì quy mô đầu tư càng cao, độ uy tín cũng càng lớn.
Phương thức trả tiền cho người giữ quỹ
Có 2 cách để trả tiền cho người giữ quỹ PAMM đó chinh là dựa vào mô hình giao dịch và theo thỏa thuận riêng.
Khi có lợi nhuận, người quản lý quỹ sẽ được trích phần trăm từ số tiền nhà đầu tư nhận được. Tùy theo mô hình giao dịch ban đầu để trả tiền cho người giữ quỹ. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng có thể thỏa thuận riêng với người giữ quỹ để trả tiền cho họ mà không dựa vào tỷ lệ phần trăm ban đầu.
Cách chọn quỹ PAMM uy tín nhất
Dựa vào bảng xếp hạng quỹ PAMM trên sàn Forex và chọn ra quỹ tốt nhất, sinh lời nhiều nhất. Dựa vào các chỉ số tài chính cùng các tiêu chí khác nhau như: mức độ rủi ro, khả năng sinh lời, độ an toàn, thông tin bảo mật,… mà mỗi người sẽ chọn cho mình một quỹ PAMM phù hợp. Thường thì các nhà đầu tư sẽ chú ý để chỉ số rủi ro của quỹ, sau đó mới nhìn đến khả năng sinh lời. Nhận lợi nhuận ít còn hơn là mất trắng đúng không nào?
Tiêu chí bắt buộc:
Thời gian hoạt động buộc phải trên 6 tháng
Max. Drawdown dưới 20%
Floating P/L dưới 20%
Average Win ($) lớn hơn Average Loss ($)
Tiêu chí linh động
Lợi nhuận trung bình lớn hơn 15%/quý hoặc 5%/tháng
Vốn góp tối thiểu 500$ của quản lý PAMM
Tài khoản MAM là gì? Cách phân biệt PAMM và MAM
PAMM là gì và MAM là gì? 2 tài khoản này có giống nhau không? Câu trả lời là không. Hai tài khoản này khác nhau hoàn toàn và không có bất kỳ liên hệ nào với nhau. Đọc tiếp để hiểu hơn về 2 tài khoản này nào!
MAM là gì?
MAM – Multi Account Manager là dịch vụ môi giới của thị trường ngoại hối. Trong đó, nhà giao dịch được phép “manage account” của nhiều nhà đầu tư khác nhau qua một hệ thống gọi là hệ thống tự động sao chép lệnh.
Điểm giống và khác nhau của tài khoản MAM và PAMM
Mục đích
Cả 2 tài khoản đều quản lý tài khoản và chia phần trăm lợi nhuận có được.
Phương thức hoạt động
PAMM là tài khoản các nhà đầu tư dùng chung với nhau. Trong khi đó MAM lại hoàn toàn độc lập.
Số tiền giao dịch ở tài khoản MAM có thể điều chỉnh tùy ý. Còn PAMM thì không.
Tổng hợp các sàn Forex uy tín nhất hiện nay!
Từ những thông tin của bài viết này thì chắc chắn câu hỏi PAMM là gì không còn quá khó nữa đúng không. Đừng chần chờ nữa mà hãy tham gia vào PAMM để kiếm tiền một cách nhanh chóng và dễ dàng ngay thôi nào!
Tìm hiểu về khái nhiệm Margin và Margin level là gì? Tại sao Margin và Margin level lại quan trọng trong đầu tư Forex?
Margin nghĩa là ký quỹ, để dễ hiểu thì đây là số tiền mà nhà đầu tư phải đặt cọc để vào một lệnh giao dịch bất kì. Khi mở lệnh giao dịch ngoại hối, bạn chỉ cần trả một tỷ lệ phần trăm của toàn bộ giá trị của vị thế để mở giao dịch.
Margin level nghĩa là mức ký quỹ, là giá trị phần trăm (%) dựa trên số lượng vốn chủ sở hữu (Equity) so với số tiền ký quỹ (Margin) được sử dụng. Mức ký quỹ càng thấp, số tiền ký quỹ chưa dùng (Margin level) sẽ càng ít, điều này có thể dẫn đến một thứ gì đó rất tệ như cuộc gọi ký quỹ (Margin Call) hoặc dừng lại (Stop out).
Giải thích về Margin và Margin Level trong Forex có ý nghĩa là gì?
Giao dịch ngoại hối cho phép các nhà giao dịch tăng khối lượng vị thế giao dịch dựa trên đòn bẫy tài chính. Margin cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế giao dịch có đòn bẩy, giúp nhà đầu tư giao dịch nhiều hơn so với số vốn ban đầu. Hãy nhớ rằng,Margin có thể là con dao hai lưỡi vì giúp tạo ra lợi nhuận lớn đồng thời tạo ra thua lỗ lớn, vì lệnh giao dịch dựa trên toàn bộ giá trị của giao dịch, không chỉ là số tiền cần thiết để mở lệnh.
Đòn bẩy có sẵn cho một nhà giao dịch phụ thuộc vào yêu cầu ký quỹ của nhà môi giới, hoặc giới hạn đòn bẩy theo quy định của cơ quan quản lý tài chính có liên quan, ví dụ ESMA, FSA, CySec. Yêu cầu ký quỹ khác nhau tùy thuộc vào nhà môi giới ngoại hối và khu vực mà bạn mở tài khoản. Ví dụ: nếu một nhà môi giới ngoại hối cung cấp tỷ lệ ký quỹ 3,3% tương đương đòn bẩy 1:30 và một nhà giao dịch muốn mở một vị thế trị giá 100.000 đô la, chỉ cần ký quỹ 3,300 đô la để tham gia giao dịch. 96,7% còn lại sẽ được cung cấp bởi các nhà môi giới. Khi khối lượng giao dịch tăng lên, số lượng tiền ký quỹ yêu cầu cũng tăng.
Có một sự hiểu biết tốt về Margin là rất quan trọng khi bắt đầu trong thị trường ngoại hối có đòn bẩy. Điều quan trọng là phải hiểu rằng giao dịch có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng thua lỗ lớn hơn, do đó làm tăng rủi ro. Vì vậy, các nhà giao dịch hãy cùng tìm hiểu về Margin Level sẽ là cần thiết.
Công thức tính Margin Level:
Margin Level= (Equity / Margin) x 100
Khi một nhà giao dịch ngoại hối mở một vị thế mua bán, người giao dịch phải ký quỹ tiền ban đầu cho giao dịch đó sẽ được nhà môi giới giữ làm tài sản thế chấp. Tổng số tiền mà nhà môi giới đã khóa để giữ cho các vị thế mua bán đang được mở được gọi là ký quỹ được sử dụng.
Vì vậy, mức ký quỹ là tỷ lệ vốn chủ sở hữu trong tài khoản so với mức ký quỹ được sử dụng, được biểu thị bằng phần trăm.
Ví dụ: Một nhà giao dịch có vốn là 10.000 đô la và mở hai giao dịch ngoại hối. Nhà môi giới yêu cầu số tiền ký quỹ là 2.500 đô la để giữ cho hai vị thế giao dịch này mở, vì vậy Margin được sử dụng là 2.500 đô la. Trong trường hợp này, Margin level = (10.000 đô la / 2.500 đô la) x 100 = 400%. Margin Level càng cao, càng có nhiều tiền mặt để sử dụng cho các giao dịch bổ sung. Khi mức ký quỹ giảm xuống 100%, hệ thống sẽ báo động gọi là Margin Call. Khi tình huống này xảy ra chứng tỏ tài khoản của bạn đang gần không đủ tiền để duy trì 2 lệnh giao dịch này.
Việc chú ý đến mức ký quỹ là vô cùng quan trọng vì nó cho phép nhà giao dịch xem có đủ tiền trong tài khoản ngoại hối để mở các vị thế giao dịch mới hay không. Số lượng vốn chủ sở hữu tối thiểu phải được giữ trong tài khoản của người giao dịch để giữ cho các vị thế mở được gọi là ký quỹ duy trì. Nhiều nhà môi giới ngoại hối yêu cầu mức ký quỹ duy trì tối thiểu là 100%. Nhưng trong một số trường hợp tùy nhà môi giới sẽ có qui định về mức Margin Call hay Stop Out khác nhau.
Balance là gì? Tìm hiểu về số dư tài khoản
Hôm nay Papatrader sẽ cùng các bạn đi tìm hiểu về Balance trong tài khoản giao dịch là gì? Hay số dư tài khoản là gì?
Balance còn gọi là số dư tài khoản hoặc số tiền trong tài khoản giao dịch, có tính đến tất cả các giao dịch đã hoàn thành và các hoạt động giao dịch bao gồm cả các hoạt động để thực hiện nộp tiền và rút tiền từ tài khoản. Balance không bao gồm các vị thế giao dịch đang mở. Balance có thể bằng Vốn chủ sở hữu (Equity) nếu không có vị thế giao dịch đang mở trên tài khoản.
Trong trường hợp này, Balance được tính bằng: Balance = Tiền nộp – Rút tiền.
Balance có nghĩa là gì?
Để bắt đầu giao dịch ngoại hối, bạn cần mở một tài khoản với nhà môi giới ngoại hối bán lẻ hoặc nhà cung cấp CFD. Khi tài khoản của bạn được kích hoạt, sau đó bạn có thể chuyển tiền vào tài khoản. Tài khoản mới này sẽ xuất hiện khoản tiền bạn nộp tại mục Balance.
Về cơ bản, Số dư tài khoản là tổng số tiền bạn đang có trong tài khoản giao dịch.
Nếu bạn nộp 10.000 USD vào tài khoản giao dịch, Lúc này Balance: 10.000 USD
Các yếu tố khiến Balance và số dư tài khoản thay đổi là gì?
Khi bạn nộp hoặc rút tiền từ tài khoản
Khi bạn đóng các vị thế giao dịch đang mở (Lời hay lỗ) sẽ khiến số dư tài khoản thay đổi
Trong MetaTrader 4, bạn có thể thấy các mục khác như Equity, Margin, Free Margin hay Margin Level. Vậy chúng có ý nghĩa gì?
Equity là gì?
Equity có nghĩa là gì? Equity có rất nhiều nghĩa phụ thuộc vào ngữ cảnh sử dụng. Nhưng tại thị trường Forex thì Equity được hiểu đơn thuần là vốn chủ sở hữu, đại diện cho giá trị tiền hiện tại của tài khoản giao dịch.
Vốn chủ sở hữu là giá trị hiện tại của tài khoản và dao động liên tục trên biểu đồ màn hình máy tính.
Equity là tổng số dư tài khoản và tất cả các khoản lãi hoặc lỗ (Đang được mở) liên quan đến các vị thế giao dịch mở của bạn.
Khi các giao dịch hiện tại tăng hoặc giảm giá trị, Equity sẽ bắt đầu thay đổi.
Cách tính Equity như thế nào?
Công thức: Equity = Balance +(-) các lệnh lời hoặc lỗ đang treo
Với công thức trên bạn có thể hình dung nếu bạn không có bất kì lệnh giao dịch nào đang mở trên thị trường, thì lúc này Equity = Balance.
Trong trường hợp khác:
Nếu các lệnh giao dịch đang mở hiện tại Lời 100 USD . Thì Equity = Balance + 100 USD
Điểm khác nhau giữa Balance và Equity là gì?
Giả sử bạn có Balance: 10.000 USD.
Nếu bạn không có mất kì lệnh giao dịch nào thì lúc này Balance = Equity.
Nếu bạn có lệnh giao dịch được mở thì lúc này giá trị của Balance và Equity sẽ bắt đầu khác nhau. Vì sự chêch lệch giữ lời và lỗ từ các lệnh giao dịch đang mở.
Điều đó cho chúng ta thấy được Equity thể hiện số tiền hiện thực tế tại một thời điểm hiện tại mà chúng ta đang có. Vì nếu đóng các vị thế giao dịch đang mở hiện tại thì lúc này Equity sẽ tăng lên hoặc giảm xuống bằng với Balance.
Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) của Mỹ đã tăng hơn dự kiến, khiến các nhà đầu tư chú ý đến các dấu hiệu của áp lực lạm phát nhiều hơn có thể khiến Fed chuyển hướng sang tăng lãi suất. Một số nhà đầu tư tin rằng dữ liệu CPI hôm thứ Tư không đủ để khiến Fed thay đổi lộ trình. Nhưng nó vẫn làm rung chuyển thị trường, khiến người dân ngày càng lo lắng rằng lạm phát sẽ tiếp tục tăng cao.
Peter Tuz, Chủ tịch của Chase Investment Counsel, cho biết: “Trọng tâm của cuộc tranh luận là liệu sự gia tăng lạm phát này là tạm thời hay sẽ tiếp tục. Điều này sẽ được chứng minh theo thời gian. Tôi nghĩ xu hướng này sẽ tiếp tục cho đến khi chi phí lao động và giá hàng hóa đã được nới lỏng. Điều này rõ ràng gây ra ý tưởng rằng Fed có thể phải thay đổi chính sách nới lỏng của mình sớm hơn dự kiến ”.
Gregory Daco, nhà phân tích chính về Mỹ tại Oxford Economics, nhận định về nền kinh tế Mỹ:” Tốt hơn dự kiến. Nó phải nóng, nhưng Không quá nóng. Fed sẽ không điều chỉnh chính sách của mình vì một báo cáo nhất định, vì vậy tôi không kỳ vọng đây là yếu tố sẽ thay đổi hiện trạng. ”
Các nhà quan sát lạm phát muốn biết liệu động lực phục hồi kinh tế từ dịch bệnh đang bắt đầu quá mức Tăng cường. Người Mỹ đang tiêm vắc xin, và nhiều bang đang dỡ bỏ các hạn chế đối với các hoạt động thương mại. Kiểm tra kích cầu tháng 3 đã được gửi đến các gia đình đủ điều kiện, giúp thúc đẩy nhu cầu. Nhưng các dấu hiệu không rõ ràng lắm. Báo cáo việc làm phi nông nghiệp hôm thứ Sáu cho thấy tăng trưởng việc làm ở Hoa Kỳ bất ngờ chậm lại trong tháng Tư, về cơ bản đây là tín hiệu của hoạt động kinh tế đang hạ nhiệt.
Quincy Krosby, trưởng bộ phận chiến lược thị trường tại Prudential Financial ở Newark, New Jersey, nói rằng câu hỏi mà các nhà đầu tư phải đối mặt là “lãi suất sẽ ở mức đáy trong bao lâu?”. “Một dữ liệu duy nhất sẽ không thay đổi quan điểm của Fed”. cô ấy đã chỉ ra. Để Fed thay đổi lập trường của mình, cần có thêm dữ liệu, bao gồm “dữ liệu cho thấy mức độ dính của lạm phát và chi phí gia tăng. Chúng tôi vẫn chưa thực hiện và chúng tôi vẫn đang trong giai đoạn phục hồi”.
Forex là từ viết tắt của Foreign Exchange, hay còn được gọi là FX, spot FX, thị trường ngoại hối… là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với số lượng tiền giao dịch mỗi ngày lên đến 5,1 nghìn tỉ USD (theo báo cáo của World Bank năm 2016). Nói ngắn gọn hơn, Forex là thị trường phi tập trung cho việc trao đổi các loại tiền tệ trên toàn cầu.
Khởi điểm của thị trường Forex ngày nay bắt đầu vào năm 1971, sau khi nền kinh tế toàn cầu đã chuyển mình từ “bản vị vàng” sang tự do tiền tệ. Bước tiến này được xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau nhưng nhìn chung là do chịu ảnh hưởng bởi sự kiện Mỹ chính thức rút khỏi chế độ tiền tệ Bretton Woods, cho phép tỷ giá hối đoái thả nổi.
Thị trường ngoại hối – Forex là thị trường trao đổi tiền tệ có giá trị rất lớn. Bạn có thể hình dung: Nếu thị trường chứng khoán New York có giá trị giao dịch lên đến 25 tỉ USD/ngày thì con số này vẫn còn rất nhỏ để so với 5100 tỷ USD/ngày trong Forex. Lý do là vì tất cả các hoạt động giao dịch, mua bán, trao đổi… giữa các nước trên toàn thế giới đều phải thông qua thị trường ngoại hối.
Thành phần tham gia vào thị trường Forex là các định chế tài chính gồm các ngân hàng quốc tế, các ngân hàng trung ương, các quỹ tài chính và các công ty thương mại lớn; những nhà giao dịch cá nhân (trader) chỉ chiếm khoảng 7%.
Vậy “hàng hóa” của Forex là gì? Đó là TIỀN. Giao dịch ngoại hối là hoạt động giao dịch mua một số lượng tiền này và bán một số lượng tiền khác diễn ra cùng thời điểm. Dễ hiểu hơn, đó chính là hoạt động đổi tiền. Ví dụ như khi bạn đổi 1USD lấy 23.000 VND, hoạt động này diễn ra cùng lúc và đó cũng được xem như giao dịch ngoại hối. Tiền được giao dịch thông qua nhà môi giới theo từng cặp; ví dụ cặp EUR/USD hay GBP/JPY.
Các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này, mà bắt buộc phải thông qua một nhà môi giới; thường được gọi là các Broker – sàn Forex. Bạn hãy hiểu đơn giản giao dịch một đồng tiền nào đó là mua cổ phần của nước đó. Ví dụ khi bạn mua đồng đô la Mỹ USD, bạn đang tác động lên tỷ giá hối đoái của đồng tiền này và tác động gián tiếp lên nền kinh tế Mỹ. Vì giá trị của đồng tiền là phản ánh của sức khỏe nền kinh tế của một quốc gia ở hiện tại và trong tương lai.
Giao dịch Forex ở đâu?
Không giống như các thị trường khác, thị trường Forex không có trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường liên ngân hàng và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối các ngân hàng với nhau và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày và 5 ngày trong tuần (trừ thứ 7 và chủ nhật).
Trong nhiều thập kỷ trước, các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này. Điều kiện để gia nhập thị trường là bạn phải có từ 10 – 50 triệu USD. Forex ra đời để đáp ứng như cầu của các ngân hàng và các công ty khổng lồ trong ngành. Tuy nhiên, với sự hồ trợ của Internet, các công ty môi giới đã ra đời để đáp ứng như cầu trao đổi ngoại hối với khối lượng nhỏ lẻ của các cá nhân. Giao dịch được thực hiện qua điện thoại và máy tính của hàng trăm nghìn vị trí khác nhau trên thế giới.
Tại sao Forex lại hấp dẫn nhiều người đến vậy?
Như bạn đã biết, Forex là thị trường giao dịch tiền tệ toàn cầu thông qua hệ thống Ngân Hàng Trung Ương của các quốc gia, vì vậy tính minh bạch là điều chắc chắn. Ngoài ra, trader chỉ cần đầu tư một số vốn nhỏ là đã có thể tham gia thị trường Forex và tạo ra lợi nhuận trong một thời gian ngắn. Và một số ưu điểm khác như sau:
Dễ dàng tiếp cận những tài liệu học Forex trên internet.
Thị trường Forex mở cửa 24/7 trong suốt 5,5 ngày/tuần.
Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào khi thị trường đang mở.
Hệ thống đòn bẩy forex cao, vì vậy có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn số vốn đầu tư ban đầu nhỏ.
Bạn có thể giao dịch ở bất kỳ đâu, chỉ với chiếc laptop hoặc smartphone có kết nối internet.
Tính thanh khoản cao nhất trong tất cả các hình thức đầu tư.
Không bị thao túng giá bởi bất kỳ cứ tổ chức hay cá nhân nào.
Cách có được lợi nhuận trên Forex
Để kiếm được lợi nhuận từ thị trường này, bạn cần hiểu được khái niệm đơn giản như sau: Bạn mua một cặp tiền tệ ở giá thấp và bán nó ở giá cao sau đó bạn sẽ kiếm được tiền lợi nhuận từ sự chênh lệnh đó. Nhà môi giới sẽ thu một khoản tiền từ giao dịch của bạn gọi là phí Spread.
Ví dụ: Bạn muốn giao dịch cặp tiền EUR/USD, tỷ giá cặp tiền này hiện tại là 1.25, tức với 1 EUR bạn sẽ mua được 1.25 USD. Tỷ giá này sẽ thay đổi liên tục. Sau đó, bạn kỳ vọng rằng giá EUR sẽ tăng so với USD. Bạn quyết định mua 100 EUR bằng 125 USD.
Nếu thị trường đi theo đúng kỳ vọng của bạn, tỷ giá EUR/USD tăng từ 1.25 lên 1.30, bạn có thể chốt lời bằng cách bán 100 EUR với giá 130 USD, thu được 5 USD lợi nhuận.
Nếu bạn cảm thấy con số 5 USD lợi nhuận này là quá nhỏ, các sàn môi giới còn cung cấp cho bạn một tỷ lệ đòn bẩy khiến lợi nhuận của bạn tăng lên gấp nhiều lần. Ví dụ, khi bạn giao dịch với đòn bẩy 1:100 thì lợi nhuận bạn thu được từ giao dịch trên sẽ là 500 USD chỉ sau một giao dịch.
Nhưng nếu thị trường đi ngược lại với kỳ vọng của bạn thì bạn sẽ thua lỗ.
Các phương pháp phân tích giao dịch
Nhưng khi bạn bắt đầu thực hiện giao dịch, sẽ có 1 câu hỏi lớn được đặt ra ở đây, đó là khi nào bạn nên mua hoặc bán cặp tiền tệ đó.
Tỷ giá tiền tệ được xác định theo mức cung và cầu của thị trường toàn cầu. Vì vậy bạn cần phải nắm bắt và cập nhật đầy đủ tất cả các tin tức về thị trường forex, để có thể dự đoán đúng xu hướng tăng giảm của tỷ giá nhằm giúp bạn xác định được thời điểm mua & bán thích hợp.
Phân tích cơ bản Phân tích cơ bản là việc theo dõi và cập nhật các tin tức kinh tế, chính trị tại các quốc gia. Ví dụ: Nếu như có thông tin tỷ lệ thất nghiệp tại Canada giảm, điều này có nghĩa là giá trị đồng đô la Canada (CAD) sẽ tăng. Vì thế bạn nên bán USD/CAD để có thể kiếm được lợi nhuận từ giao dịch này!
Phân tích Kỹ thuật Bạn có thể sử dụng các biểu đồ tỷ giá tiền tệ để dự đoán, điều này cũng tương tự như việc phân tích biểu đồ trong các thị trường tài chính khác như cổ phiếu, tiền điện tử, quyền chọn nhị phân…
Ở Việt Nam, phân tích cơ bản và phân tích biểu đồ thường được gọi là phân tích tin tức và phân tích kỹ thuật. Với trường phái phân tích kỹ thuật, bạn cần tìm hiểu cách đọc biểu đồ, tham khảo nhiều mô hình kỹ thuật có khả năng đem lại tỷ lệ thắng lệnh giao dịch cao.
Những ưu điểm của thị trường Forex
1. Lợi nhuận cao khi giao dịch tại sàn Forex uy tín
Đầu tư Forex đối với nhiều người không chỉ là một nghề mà còn là một cách tốt nhất để tạo ra lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Lợi nhuận có được nhờ giao dịch Forex thực tế cao hơn rất nhiều so với tỷ lệ lạm phát hay lãi suất ngân hàng. Nhà đầu tư Forex có thể tạo được thu nhập rất cao khi giao dịch ở các sàn Forex uy tín.
2. Lợi nhuận thu được bất kể xu hướng thị trường
Bạn có thế tạo ra lợi nhuận nhờ giao dịch trên thị trường Forex bất kể việc tỷ giá hối đoái tăng hay giảm. Bởi đơn giản, bạn đang nắm trong tay cả quyền mua và bán bất kỳ một đồng tiền nào đó. Ví dụ bạn đang muốn giao dịch trên cặp tiền tệ USD/CAD, nếu USD tăng bạn đặt lệnh mua và có lợi nhuận, ngược lại bạn đặt lệnh bán và có lợi nhuận. Với Forex, bạn không cần phải lo nghĩ đến xu hướng thị trường, và dễ dàng có lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Đây là ưu điểm nổi bật giữa Forex so với chứng khoán.
Thị trường Forex có khả năng bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những biến động của các cuộc khủng hoảng kinh tế. Nếu khủng hoảng xảy ra, thị trường chứng khoán có thể sụp đổ hoàn toàn, nhưng giao dịch forex vẫn diễn ra bình thường giống như không hề có chuyện gì xảy ra.
3. Cơ hội kiếm tiền liên tục cả ngày trên Forex
Vì thị trường mở cửa 24/7 suốt 5 ngày/tuần, nên bạn có thể mở giao dịch và tạo ra lợi nhuận bất kỳ lúc nào. Ngoài ra, với chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia với nhau, nên bạn hoàn toàn có thể mở giao dịch 24/7 mà không ngừng nghỉ một ngày nào.
Thật ra vào những ngày cuối tuần thị trường vẫn mở cửa (được gọi là thị trường tự do) và bạn vẫn có thể giao dịch được, tuy nhiên vào thời điểm này các tổ chức tài chính và ngân hàng trung ương không làm việc dẫn đến thị trường bị thả nổi và có thể bị thao túng giá bởi một số các tổ chức tư nhân. Chính vì lý do trên, các sàn Forex sẽ ngưng xử lý giao dịch vào thời điểm cuối tuần nhằm bảo vệ các nhà đầu tư.
Tuy nhiên vì sự chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia, bạn vẫn có thể giao dịch 24/7 bằng cách giao dịch ở nhiều sàn Forex khác nhau.
4. Giao dịch Forex có thể được thực hiện ở bất cứ đâu
Giao dịch Forex được thực hiện với sự giúp đỡ của phần mềm máy tính – thiết bị đầu cuối. Việc mua và bán tiền tệ nhờ đó có thể được thực hiện từ bất cứ địa điểm nào trên thế giới, chỉ cần có thể truy cập Internet.
Hoạt động giao dịch FOREX có thể sẽ phức tạp đối với nhiều người vì họ không thể mua bán bất kỳ tài sản hữu hình nào. Bạn hãy nghĩ đơn giản rằng việc mua 1 đồng tiền nào đó như là mua cổ phần của 1 đất nước. Khi bạn mua đồng Yên Nhật, bạn đang tác động đến tỉ giá ngoại hối của Nhật và gián tiếp lên Kinh tế Nhật, do giá trị của đồng tiền thể hiện “sức khỏe” trong hiện tại và trong tương lai của một quốc gia.
Không như các thị trường tài chính khác, Forex không có một trung tâm tài chính hay trung tâm giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường liên ngân hàng, và dựa trên giao dịch điện tử của hệ thống kết nối giữa các ngân hàng với nhau, hoạt động suốt 24 giờ trong ngày.
Trong thập kỉ trước, ngoài các ngân hàng và quỹ tài chính, chỉ có những “gã khổng lồ” mới có thể tham gia thị trường này. Vào thời điểm đó, để thực hiện giao dịch phải có từ 10 đến 50 triệu USD, Forex ra đời chỉ nhằm mục đích đáp ứng nhu cầu của các ngân hàng và các công ty khổng lồ trong ngành, không phải là những trader, nhà giao dịch/đầu tư nhỏ lẻ. Tuy nhiên với sự hỗ trợ kì diệu của Internet, hệ thống giao dịch trực tuyến và các sàn giao dịch ra đời, cho phép mở những tài khoản cho khách hàng “lẻ”. Ngày nay, những sàn giao dịch trên thị trường được cho phép sử dụng đòn bẫy để thực hiện những giao dịch với khối lượng nhỏ hơn rất nhiều lần trước đây để đáp ứng nhu cầu của đại đa số khách hàng cá nhân.
Nên chọn thị trường Forex hay thị trường chứng khoán?
Thị trường Forex hay thị trường chứng khoán đều có những ưu và nhược điểm nhất định. Hình dưới đây sẽ cho bạn những so sánh chi tiết nhất về hai thị trường này.
Các loại tiền tệ
Các cặp tiền tệ phổ biến được giao dịch trong thị trường này bao gồm: các cặp tiền chính, các cặp tiền chéo và các cặp tiền ngoại lai
Các cặp tiền tệ chính là những cặp tiền có đồng USD và một loại tiền tệ phổ biến khác. Những cặp tiền tệ chính gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD.
Cặp tiền tệ chéo là nhưngc cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhưng không có chứa USD trong đó. Chúng gồm những cặp tiền có chứa EUR, GBP, JPY.
Cặp tiền ngoại lai là những cặp tiền được hình thành từ đồng USD và một đồng tiền khác đến từ những nền kinh tế mới nổi hoặc nền kinh tế kém phát triển.
Hướng dẫn giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu
Để gia nhập thị trường Forex, bạn cần thực hiện những điều sau:
Lựa chọn sàn môi giới ngoại hối uy tín và loại tài khoản giao dịch phù hợp.
Lựa chọn nền tảng giao dịch tốt và ổn định. Nền tảng giao dịch đang được nhiều nhà đầu tư sử dụng giao dịch nhất hiện nay là MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Một số sàn giao dịch còn cung cấp các nền tảng độc quyền cho phép bạn giao dịch thuận lợi và dễ dàng trên sàn môi giới.
Đăng nhập vào tài khoản giao dịch và lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp.
Xác định khung thời gian giao dịch phù hợp với chiến lược của bạn và điều kiện thị trường.
Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để xác định thời điểm vào lệnh phù hợp.
Kết thúc phiên 5/2, chứng khoán Mỹ tăng điểm, khép lại 1 tuần khởi sắc khi nhà đầu tư kỳ vọng số liệu việc làm gây thất vọng sẽ tăng khả năng gói kích thích quy mô lớn hơn được thông qua.
Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones tăng 92,38 điểm, tương đương 0,3%, lên 31.148,24 điểm, dẫn đầu đà tăng là Nike và Cisco. Chỉ số S&P 500 tăng 0,4% và đóng cửa ở mức kỷ lục 3.886,83 điểm, khi 10 trong số 11 lĩnh vực đều khởi sắc. Nasdaq Composite tăng 0,6% lên 13,856,30 điểm, cũng chạm đỉnh mới.
Cả 3 chỉ số chính ghi nhận tuần khởi sắc nhất kể từ tháng 11. Chỉ số blue-chip Dow tăng 3,9% trong tuần này, trong khi S&P 500 và Nasdaq lần lượt tăng 4,7% và 6%. Russell 2000 tăng 7,7% và có tuần tốt nhất kể từ tháng 6.
Bộ Lao động cho biết Mỹ đã có thêm 49.000 việc làm trong tháng 1, thấp hơn một chút so với 50.000 do các nhà kinh tế dự đoán. Tỷ lệ thất nghiệp giảm xuống còn 6,3%, tốt hơn so với dự đoán là 6,7%. Trong khi đó, trong tháng 12, kinh tế Mỹ đã mất 227.000 việc làm, trong khi dự đoán là 140.000.javascript:void(0)
Thượng viện Mỹ đã thông qua nghị quyết ngân sách vào đầu ngày thứ Sáu, khi đảng Dân chủ tiếp tục với quy trình thông qua dự luật cứu trợ Covid-19 trị giá 1,9 nghìn tỷ USD mà không có sự chấp thuận của đảng Cộng hòa. Tổng thống Joe Biden cảnh báo rằng những nỗ lực của Đảng Cộng hòa nhằm thông qua một dự luật quy mô nhỏ hơn sẽ chỉ khiến con đường phục hồi của nền kinh tế bị kéo dài thêm.
Chỉ số Biến động Cboe, được gọi là VIX, đã giảm hơn 12 điểm trong tuần này xuống khoảng 21 thứ Sáu, khi sự điên cuồng giao dịch đầu cơ dần biến mất. Một số người ở Phố Wall tin rằng nếu thước đo sợ hãi phá vỡ dưới mốc 20, tín hiệu “sẵn sàng chấp nhận rủi ro” sẽ xuất hiện vì mức này sẽ kích hoạt một đợt mua vào từ các trader theo thuật toán và nhà đầu tư lớn khác.
Phố Wall trải qua một mùa báo cáo tài chính ổn định. Trong số 184 công ty thuộc S&P 500 đã báo cáo kết quả kinh doanh cho đến nay, 84,2% vượt kỳ vọng của các nhà phân tích, theo Refinitiv.Người giàu lại càng giàu hơn: Các hãng bay ‘trầy trật’ để sống sót, Bill Gates cùng các tỷ phú khác kiếm được hàng tỷ USD nhờ 1 cổ phiếu hàng không tăng gần 200%
Người thầy của Warren Buffett và của Wall Street phải mất 20 năm tạo nên “chiếc vé thông hành” phải có và nổi tiếng trong lĩnh vực tài chính phố Wall như thế nào ?
I . Thập niên 1940, người thầy của phố Wall
Vào năm 1942, trong khi các nhà quản lý quỹ khác nghỉ hưu ở những bãi biển đẹp ở độ tuổi bốn mưới chín, một nhà quản lý quỹ đại tài, một triết gia , một người thầy tận tụy ở độ tuổi 48 vẫn đấu tranh cho thứ ông tin tưởng là sẽ nâng cao tiêu chuẩn chuyên môn và đạo đức nghề nghiệp của giới chuyên gia tài chính của lúc bấy giờ
Tiêu chuẩn chất lượng mà ông chuẩn bị kiến nghị đến hiệp hội các nhà phân tích chứng khóa New York (NYSSA) có tên gọi là QSA( qualified security analyst)- một chứng chỉ hành nghề chuyên nghiệp dành cho các chuyên viên phân tích & khuyến nghị chứng khoán trực tiếp với nhà đầu tư cá nhân .Trong chương 9- Ông nói rõ , nó như một phiên bản có bổ sung của chứng chỉ hành nghề “CPA” ( Certified public accountant )
II . Sự đấu tranh không ngừng nghỉ
Rất nhiều cản trở cần vượt qua trong ba năm kể từ lúc kiến nghị, 1945 NYSSA mới cân nhắc và xem xét thay vì thông qua toàn phần.Và ông đã trình bày trên tờ nhật báo Analyst’s Journal để thuyết phục công chúng về những lợi ích của chứng chỉ QSA
Hệ thống xét duyệt tiêu chuẩn có thể tóm lược như sau : Những nhà đầu tư làm việc với một QSA sẽ biết được ít nhất anh ta đạt yêu cầu tối thiểu về kiến thức và năng lực chuyên nghiệp ;họ cũng sẽ biết được rằng để giữ được chứng chỉ này .Người QSA đã phải đảm bảo tuân thủ nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp ; và cuối cùng , người QSA cũng sẽ được thuận lợi hơn trong công việc, mức thù lao đủ cao để có thêm động lực để gia tăng tinh thần chuyên nghiệp đạo đức của Anh ta …”
Mặc những lý luận tận tâm đầy thuyết phục đến đâu đi chăng nữa , vì chủ tịch già đáng kính của hiệp hội NYSSA- Lucien O. Hooper – vẫn phát bác kịch liệt để xuất này . Ông cho rằng có 06 lý do khiến đề xuất này là dư thừa(?)và được tạo ra bởi những thành viên hiệp hội quá nghiêm khắc và ảo tưởng
Cũng như mọi câu chuyện cổ tích với “ nút thắt giữa chuyện” đầy khó khăn , ý tưởng và đề xuất cao quý đó chìm đắm dần trong quên lãng cho đến 10 năm sau vào năm 1953, hiệp hội NYSSA mới xem xét một đề xuất khác cho chứng chỉ chuyên viên phân tích cao cấp có thâm niên “Senior Security Analyst” và cũng vấp phải phản đối quyết liệt . Khi đó họ xem xét lại ý tưởng về QSA trước đây và nhận ra sự tương đồng giữa hai đề xuất , song sự xem xét đó cũng dừng lại một lần nữa, các đề xuất lại bi rơi vào quên lãng.Cho đến 10 năm sau lần thứ hai , 1963, tất cả các hiệp hội các nhà phân tích trên khắp các bang của nước Mỹ mới tán đồng ý tưởng QSA và thống nhất một chứng chỉ với tên gọi mới là CFA – và kể từ thời điểm ấy mọi thứ bắt đầu thay đổi.
III. Một kết thúc có hậu Ngày 15 /06/1963 – sau hơn 20 năm đấu tranh, kỳ thi xét duyệt chứng chỉ CFA đầu tiền đã được tổ chức thành công tại đại học bang Califomia Los Angeles ( UCLA ) với sự tham gia của hơn 300 thí sinh đến từ nhiều tổ chức tài chính khác nhau . Thú vị thay,những thí sinh tham dự đều là những quý ông đầy thâm niên trong lĩnh vực phân tích chứng khoán- họ ăn bận những bộ comple vô cùng lịch sự khi tham dự kì thi . Trong số ấy, người nhỏ tuổi nhất trong kì thi là 45 tuổi, có 30 người 66 tuổi và có hơn 30 năm kinh nghiệm trong nghề . Và bi hài thay cho Luật nhân quả , một người 66 tuổi kha quen thuộc trong số đó lại chính là vì chủ tịch già đáng kính Lucien O. Hooper- một thời gian phản đối kịch liệt nay phải “nai lưng”học hành và thi cứ như bao thí sinh khác Hệt như tầm nhìn vượt thời gian của con người tận tâm đề xuất , chứng chỉ CFA vẫn tồn tại và phát triển mạnh mẽ cho đến ngày hôm nay và trở thành “ tấm vé thông hành” không thể thiếu đối với mỗi chuyên viên phân tích . Và con người tận tâm ấy , không ai khác , chính là Benjamin Graham- người cha đẻ , người thầy vĩ đại của triết lý đầu tư giá trị mà chúng tôi luôn kinh trọng và đeo đuổi IV . Kết luận “ Cảm ơn cho câu chuyện tuyệt vời , thưa ngài. Vậy còn ý nghĩa gốc rễ của CFA mà ngài khoa trương đầu bài viết là gì ?”- nhiều đọc giả sẽ hỏi tôi. Nếu hiểu rõ được tính cách và con người của Benjamin Graham người đọc sẽ chiêm nghiệm được lý do gốc rể mà ông ấy muốn thành lập nên tiêu chuẩn này:” đó chính là yếu tố “ đạo đức nghề nghiệp “ Graham chưa bao giờ đánh giá thấp IQ của phố Wall , tuy nhiên ông luôn cảm thấy phải có trách nhiệm với sự bất công quá lớn đồi với tầng lớp đầu tư cá nhân và ông luôn đấu tranh không ngừng nghỉ để bảo vệ số đông này .
Trong vai trò đầu tư cá nhân, nhà đầu tư cần phân bổ tài sản ra sao để có lợi nhuận trong đầu tư?
Trong thị trường tài chính hiện nay, một danh mục đầu tư được duy trì tốt là rất quan trọng cho sự thành công của bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong vai trò là một nhà đầu tư cá nhân, bạn cần phải biết cách phân bổ tài sản một cách tốt nhất để phù hợp với mục tiêu đầu tư và chiến lược của mình.
Nói cách khác, danh mục đầu tư của bạn cần đáp ứng nhu cầu vốn trong tương lai và phải giúp bạn cảm thấy an toàn. Nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu và chiến lược theo 4 bước dưới đây.
Bước 1. Xác định cách phân bổ tài sản thích hợp cho bạn
Nhiệm vụ đầu tiên để thiết lập danh mục đầu tư, bạn cần phải xác định tình hình tài chính cá nhân và mục tiêu đầu tư của mình. Yếu tố quan trọng cần xem xét là thời hạn, như việc bạn cần bao nhiêu thời gian để phát triển việc đầu tư, cũng như số vốn đầu tư bạn cần trong hiện tại và tương lai.
Yếu tố thứ 2 cần tính đến là tính cách và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Sau khi xác định rõ tình hình hiện tại, nhu cầu vốn cho tương lai, mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân, bạn cần phải phân bổ khoản đầu tư cho từng loại tài sản.
Ảnh: Freepik.
Nói chung, mức độ chấp nhận rủi ro của bạn càng lớn thì danh mục đầu tư của bạn càng chứa nhiều cổ phiếu, ít trái phiếu và các loại chứng khoán thu nhập cố định. Ngược lại, nếu bạn chỉ chấp nhận một phần rủi ro vừa phải, thì bạn cần một danh mục đầu tư thật thận trọng. Đây là 2 ví dụ điển hình cho từng kiểu người chấp nhận rủi ro đầu tư.
Mục tiêu chính của danh mục đầu tư an toàn là để bảo toàn giá trị tài sản.
Bước 2. Thiết kế danh mục đầu tư
Một khi bạn đã xác định việc phân bổ tài sản, bạn chỉ cần phân chia vốn của bạn giữa các loại tài sản thích hợp. Ở mức độ cơ bản, có 2 loại tài sản là cổ phiếu và trái phiếu.
Ngoài ra, bạn cũng có thể tiếp tục phân loại các loại tài sản khác nhau theo hướng tài sản phòng vệ (gồm có tài sản đảm bảo thanh toán ngắn hạn, bảo hiểm), tài sản tích sản hưu trí, tài sản đầu tư để có dòng thu nhập thụ động và đầu tư chủ động để tận dụng cơ hội.
Bước 3. Tái đánh giá tỉ trọng danh mục đầu tư
Một khi bạn có một danh mục đầu tư hoàn chỉnh, bạn cần phải phân tích và tái cân bằng định kỳ vì biến động thị trường có thể thay đổi chất lượng danh mục của bạn. Để đánh giá chính xác sự phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư, hãy phân hạng các khoản đầu tư bằng cách định lượng và xác định phần trăm giá trị trên tổng thể.
Hãy điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp từ việc xem xét các yếu tố có thể thay đổi theo thời gian như tình hình tài chính hiện tại, nhu cầu trong tương lai và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Ảnh: Freepik.
Bước 4. Tái cân bằng chiến lược
Hãy ghi nhớ tầm quan trọng của sự đa dạng hóa.
Xuyên suốt toàn bộ quá trình xây dựng danh mục đầu tư, điều quan trọng nhất là bạn phải đặt tính đa dạng hóa lên hàng đầu. Nó không đơn giản là bạn nắm giữ mỗi loại tài sản một ít, bạn cũng phải đa dạng hóa chúng theo từng nhóm hạng, đảm bảo rằng đầu tư được phân tán đồng đều vào.
Nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư và phân chia theo 3 loại tài sản: tài sản phòng vệ (gồm có tài sản đảm bảo thanh toán ngắn hạn, bảo hiểm), tài sản tích sản hưu trí, tài sản đầu tư để có dòng thu nhập thụ động và đầu tư chủ động để đảm bảo danh mục tránh được rủi ro.
Ở bài trước, chúng ta đã nói về vai trò của sự chênh lệch tỷ suất lợi nhuận như một chỉ báo cho sự biến động giá của tiền tệ.
Khi chênh lệch trái phiếu hoặc chênh lệch lãi suất giữa hai nền kinh tế tăng lên, đồng tiền có lãi suất cao hơn thường sẽ tăng giá so với đồng tiền còn lại.
Thuật ngữ FIXED INCOME SECURITIES có nghĩa là CHỨNG KHOÁN CHO THU NHẬP CỐ ĐỊNH (bao gồm cả trái phiếu) là các khoản đầu tư được chi trả những khoản thanh toán cố định theo những khoảng thời gian định trước.
Những nền kinh tế mang lại lợi nhuậnFixed income securities cao sẽ thu hút được nhiều khoản đầu tư hơn.
Điều này làm tăng sức hút cho đồng nội tệ của quốc gia so với các nền kinh tế mang có Fixed Income Securities thấp.
Hãy thử so sánh trái phiếu Anh và chứng khoán Châu Âu.
Nếu chứng khoán Châu Âu đưa ra tỉ lệ lợi nhuận thấp so với trái phiếu Anh, đương nhiên các nhà đầu tư sẽ chuyển túi tiền của họ sang nơi có sức hút hơn.
Do đó, đồng EUR có thể sẽ suy yếu hơn so với các đồng tiền khác, đặc biệt là đồng bảng Anh.
Nguyên lý này áp dụng cho mọi thị trường “Fixed income” và bất kể đồng tiền nào.
Bạn có thể so sánh lợi tức của Fixed Income Securities của Brazil so với Nga và sử dụng nguyên lý trên để dự đoán kịch bản dành cho đồng Real (Brazil) và đồng Rúp (Nga).
Hoặc bạn cũng có thể so sánh Fixed Income Securities của Ailen so với Hàn Quốc.
Bạn sẽ thấy những kết quả rõ rệt.
Nếu bạn muốn tìm kiếm dữ liệu về trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp, bạn có thể tìm chúng trên hai nguồn thông tin là Bloomberg và Trading Economics.
Hoặc bạn có thể tìm trên website chính phủ của một quốc gia mà bạn quan tâm để tìm hiểu về lợi tức trái phiếu hiện tại của quốc gia đó.
Trên thực tế, hầu như quốc gia nào cũng cung cấp trái phiếu nhưng bạn chỉ nên đầu tư ở những quốc gia sở hữu đồng tiền chính.
Dưới đây là một số trái phiếu phổ biến trên khắp thế giới:
Hiểu một cách đơn giản, sự chênh lệch trái phiếu thể hiện sự khác biệt lợi tức trái phiếu giữa hai quốc gia.
Sự chênh lệch lợi tức tạo ra xu hướng giao dịch chênh lệch lãi suất – carry trade, như chúng ta đã thảo luận ở các bài học trước.
Bằng việc theo dõi sự chênh lệch trái phiếu và những kỳ vọng thay đổi lãi suất sẽ giúp bạn có ý tưởng về đường đi của các cặp tiền tệ.
Hãy xem biểu đồ sau:
Khi sự chênh lệch trái phiếu càng lớn, đồng tiền của quốc gia có lợi tức trái phiếu cao hơn sẽ tăng giá so với đồng tiền còn lại.
Bạn có thể nhìn thấy điều này trên biểu đồ giá thể hiện giá của cặp AUDUSD và đường chênh lệch trái phiếu chính phủ của Úc và Hoa Kỳ trong hơn 10 năm.
Hãy lưu ý, khi chênh lệch trái phiếu tăng từ 0.5% lên 1% từ năm 2002 đến 2004 thì tỷ giá cặp AUDUSD cũng đã tăng từ 0.5000 đến 0.7000, mức tăng lên đến 40%.
Tương tự, vào năm 2007, khi chênh lệch trái phiếu tăng từ 1% lên 2.5%, tỷ giá AUD/USD tăng từ 0.7000 lên trên 0.9000. Mức tăng 2000 pip.
Khi suy thoái kinh tế diễn ra vào năm 2008, tất cả các ngân hàng trung ương lớn bắt đầu cắt giảm lãi suất, tỷ giá đồng AUDUSD khi đó đã giảm từ mức 0.9000 xuống còn 0.7000.
Vậy chuyện gì đã xảy ra?
Lý do là vì các nhà giao dịch đang tận dụng lợi thế của trò chơi mang tên chênh lệch lãi suất – carry trade.
Khi sự chênh lệch tăng lên giữa trái phiếu Úc và kho bạc Hoa Kỳ, các nhà giao dịch bắt đầu nhảy vào mua cặp tiền AUDUSD.
Thật dễ hiểu, họ đang tận dụng lợi thế của sự chênh lệch lãi suất.
Tuy nhiên, suy thoái kinh tế diễn ra khiến ngân hàng dự trữ Úc phải cắt giảm lãi suất đồng AUD và sự chênh lệch dần được thu hẹp lại dẫn đến việc các nhà giao dịch phải đóng các lệnh mua AUDUSD của mình do lợi thế chênh lệch lãi suất không còn nữa.
Dưới đây là một ví dụ khác: Khi sự chênh lệch giữa trái phiếu của Anh và Hoa Kỳ giảm đi, tỷ giá của cặp tiền GBP/USD cũng dần bị suy yếu.
